Partner in Finance · Ábel Dudás, EFA · Wealth Management
Majetok má zmysel až vtedy,keď vám dáva slobodu.
Celý finančný život majetných rodín usporiadame do jednej stratégie. Prepájame firmu, súkromný majetok, investície, likviditu, financovanie a medzigeneračný prenos — aby váš majetok slúžil vašim cieľom, a nie vy jemu.
Prečo wealth management
Jedna cesta vedie k budovaniu majetku a úplne iná k jeho zachovaniu.
Významný majetok často vzniká koncentráciou: úspešnou firmou, výnimočnou profesijnou kariérou, nehnuteľnosťami a niekoľkými veľkými rozhodnutiami. To, čo umožnilo majetok vybudovať, sa však časom môže stať jeho najväčším rizikom.
Udržanie majetku si vyžaduje iný spôsob myslenia: vedomé rozloženie rizika, primeranú likviditu, právnu a vlastnícku usporiadanosť, dôslednú investičnú stratégiu a pripravenosť na to, že život sa nie vždy vyvíja podľa plánu.
Možno je to aj váš prípad
Váš majetok pravdepodobne narástol rýchlejšie než štruktúra okolo neho.
Naši klienti nás neoslovujú preto, že by nevedeli zarábať alebo nemali dostatočný majetok. Práve naopak: po čase sa majetok stáva bremenom a zodpovednosťou — firma, nehnuteľnosti, investície a úvery žijú každý vlastným životom, bez spoločného cieľa.
Práve vtedy vzniká najväčšie riziko. A práve vtedy má zmysel začať.
rodinných majetkov sa stratí do tretej generácie.
„Z košele do košele za tri generácie.“ Toto príslovie existuje v každej kultúre sveta. Nie je to folklór — je to štatistika. Dôvodom nie sú zlé investície, ale chýbajúca stratégia, štruktúra a pripravenosť nástupcov.
Zdroj: The Williams Group — dlhodobá štúdia 3 200 rodín s významným majetkom (USA).
Koľko % majetku prežije
Wealth management
Nestačí majetok vybudovať. Treba okolo neho vybudovať systém, ktorý pretrvá aj vtedy, keď sa všetko ostatné zmení.
Wealth management pre nás neznamená vyberať investičné produkty. Znamená postarať sa o to, aby majetok, ktorý ste vybudovali, zostal zachovaný — a aby slúžil vám, nie naopak.
Investovanie je iba nástroj. Cieľom je život, ktorý chcete žiť — a systém, ktorý ho ochráni, keď sa niečo pokazí.
Ochrana toho, čo ste vybudovali
Skúmame riziká, ktoré môžu ovplyvniť financie firmy aj rodiny — koncentráciu, likviditu, úvery, výpadok príjmu, zdravie. Skôr, než sa stanú problémom.
Firma a rodina v jednom pláne
Prepájame firemné ciele s osobnými cieľmi vás a vašej rodiny. Firma má stratégiu. Váš život ju potrebuje tiež.
Príprava na rentu
Vytvárame portfólio, ktoré vám raz vyplatí pravidelný príjem — aby práca bola vašou voľbou, nie nutnosťou.
Medzigeneračný prenos
Aby sa majetok odovzdal podľa pravidiel, ktoré určíte vy — a to, čo ste vybudovali, mohli vaši nástupcovia ďalej bezpečne využívať.
Služby
Jedna stratégia. Za každým zásadným finančným rozhodnutím.
Päť oblastí, jeden plán. Každé rozhodnutie — investičné, úverové, poistné či právne — meriame tým, či podporuje život, ktorý chcete žiť.
Majetková a finančná stratégia
Určíme, čo má celý majetok umožniť, aké riziká dnes nesie a akú štruktúru potrebuje, aby dlhodobo slúžil životným cieľom klienta.
Investičná stratégia
Globálne diverzifikované portfólio postavené na jasnej logike, v ktorom má každé aktívum určenú strategickú úlohu. Nepredpovedáme budúcnosť — pripravujeme na ňu štruktúru.
Ochrana majetku a likvidita
Zmapujeme, ako je celý rodinný majetok postavený, a preusporiadame ho tak, aby sa riziká rozložili a časť získaného majetku sa oddelila od toho, čo ho vytvorilo.
Financovanie a úverová stratégia
Úvery neposudzujeme ako samostatný produkt: účel, náklady, splatnosť, fixácia, mena, zabezpečenie a dopad na rodinný cash flow — všetko spolu.
Medzigeneračný prenos a koordinácia odborníkov
Odovzdanie majetku sa nezačína v okamihu dedenia. Proces koordinujeme tak, aby firemné, investičné, právne a daňové rozhodnutia zapadali do jednej rodinnej stratégie.
Spolupráca
Ako pracujeme?
Päť krokov od prvého rozhovoru po dlhodobé partnerstvo. Nezačíname produktom — začíname vašou situáciou.
Krátka telefonická alebo online konzultácia
Spoznáme dôvod vášho záujmu a rozhodneme, či vo vašej situácii dokážeme vytvoriť skutočnú hodnotu.
Prvé osobné stretnutie
Vy nám poviete, čo chcete so svojím majetkom robiť. My skúmame, ako o ňom uvažujete a kde sú riziká súčasnej štruktúry.
Predstavenie strategických možností
Ukážeme konkrétne scenáre, ako môže byť správa, investovanie a ochrana majetku vedomejšia a efektívnejšia.
Implementácia
Stratégiu zosúladíme s potrebnými investičnými, likviditnými, úverovými, poistnými, právnymi a daňovými riešeniami.
Aktívny wealth management
Realizáciou naša práca nekončí. Stratégiu a portfólio dlhodobo sledujeme, vyhodnocujeme a prispôsobujeme životnej situácii.
Súčasťou spolupráce je štvrťročné osobné strategické stretnutie, týždenný investičný prehľad, mesačný výkaz majetku a portfólia a možnosť účasti na našich odborných prednáškach.
V čom sme iní
Rozdiel nie je v produktoch, ale v tom, komu slúži poradca.
Privátna banka
Partner in Finance
Zameranie na zisk pre banku
Zameranie na zisk pre vás
Prijme nereálne zadanie: najvyšší výnos s čo najmenším rizikom
Pomôže vám definovať realistický investičný cieľ
Dúfanie a čakanie, ako to o pár rokov dopadne
Priebežná renta z dividend a výnosov z dlhopisov
Poplatky písané malým písmom
Transparentné náklady, dohodnuté vopred
Ponúka to, čo má práve „na sklade“ a je populárne
Riešenia vyberáme nezávisle od značky a popularity
Náhodné riešenie, ktoré sa dobre predáva
Systémové riešenie podľa písomne formulovanej stratégie
Spoliehate sa, že tomu bankár rozumie
Presne viete, čo a prečo sa s vašimi peniazmi deje
V kríze komunikuje málo alebo vôbec — a klient pod vplyvom emócií predáva so stratou
V kríze komunikujeme intenzívne a nakupujeme, keď sú ceny dole
Rozprávate sa s bankárom, ktorý vie predávať
Rozprávate sa s poradcom, ktorého platíte vy — nie banka
Bankára zaujímajú krátkodobé kvartálne výsledky
Nás zaujímajú výsledky pre vás, vaše deti a vnúčatá
Špecializácia
Dve oblasti, ktoré poznám aj osobne
Pre podnikateľov
Vaša firma vytvorila váš majetok. Teraz vybudujme majetok, ktorý pretrvá aj bez firmy.
Cieľom nie je odčerpať kapitál z firmy, ale postupne premeniť hodnotu vytvorenú vo firme na diverzifikovaný, chránený a samostatný súkromný majetok.
Wealth management pre podnikateľovPre lekárov
Vaša odbornosť vytvára váš vysoký príjem. My z neho vybudujeme majetok, ktorý vám časom vráti to najcennejšie: váš čas.
Vysoký príjem sám osebe ešte neznamená finančnú nezávislosť. Na to je potrebná stratégia, ktorá postupne znižuje závislosť od vašej nepretržitej práce.
Wealth management pre lekárov
Prečo Ábel Dudás?
Zachovanie majetku pre mňa nie je teoretická otázka.
Môj otec bol úspešný podnikateľ. Darilo sa nám, potom sa situácia zmenila. Počas jedného rozhovoru mi povedal:
„Chýbali mi už len približne tri roky a bol by som zabezpečený na celý život.“
Krátko nato naša rodinná firma úplne skrachovala. Táto veta ma priviedla k otázke, na ktorú dodnes hľadám najlepšiu odpoveď: prečo dokážu niektorí ľudia vybudovať významný majetok, no nedokážu ho dlhodobo udržať?
S takmer desiatimi rokmi skúseností vo financiách a s európsky uznávanou kvalifikáciou EFA pracujem na tom, aby majetok mojich klientov nebol výsledkom izolovaných rozhodnutí, ale premysleného, odolného systému, ktorý funguje naprieč generáciami.
Spoznať príbeh a filozofiu Ábela DudásaPre koho
Pre koho je spolupráca určená?
Rodiny s vybudovaným majetkom
Firma, nehnuteľnosti, investície — a otázka, ako to všetko prepojiť a raz odovzdať.
Podnikatelia
Ktorí chcú, aby budúcnosť rodiny nezávisela iba od jednej firmy.
Lekári
Ktorí chcú z vysokého príjmu vybudovať majetok, ktorý im vráti čas.
Spolupráca je pre vás, ak
chcete zo svojho už vybudovaného majetku vytvoriť dlhodobý, udržateľný pasívny príjem;
chcete celý svoj majetok premyslene rozložiť a znížiť závislosť od jednej firmy, nehnuteľnosti, krajiny alebo trhu;
chcete investičné portfólio šité na mieru vašim cieľom a životnej situácii;
namiesto jednotlivých investícií potrebujete komplexnú a strategickú správu celého majetku — skutočný wealth management;
chcete efektívne prepojiť osobné a firemné financie;
pripravujete sa na predaj firmy, dedenie alebo medzigeneračný prenos a chcete pripraviť aj ďalšiu generáciu;
chcete, aby váš majetok nielen rástol, ale dlhodobo slúžil bezpečiu, cieľom a slobode vašej rodiny.
Kontakt
Začnime krátkym rozhovorom
Vyberte si termín krátkej telefonickej alebo online konzultácie, alebo nám napíšte, v čom potrebujete pomoc. Nežiadame, aby ste sa na prvom rozhovore k čomukoľvek zaviazali.
Dohodnúť konzultáciu · 20 min · telefón alebo online
Rezervácia sa automaticky zapíše do kalendára a dostanete potvrdenie e-mailom.