Partner in Finance · Dudás Ábel, EFA · Wealth Management
A vagyonnak akkor van értelme,ha szabadságot ad.
A vagyonos családok teljes pénzügyi életét egyetlen stratégiába rendezzük. Összekapcsoljuk a vállalatot, a magánvagyont, a befektetéseket, a likviditást, a finanszírozást és a generációk közötti átadást — hogy a vagyona szolgálja Önt, ne Ön a vagyonát.
Miért wealth management
Egy út vezet a vagyon építéséhez, és egy teljesen más annak megőrzéséhez.
A jelentős vagyon gyakran koncentrációból születik: egy sikeres vállalatból, egy kivételes szakmai karrierből, ingatlanokból és néhány nagy döntésből. Ami lehetővé tette a vagyon felépítését, idővel a legnagyobb kockázatává válhat.
A vagyon megtartása másfajta gondolkodást kíván: tudatos kockázatmegosztást, megfelelő likviditást, jogi és tulajdonosi rendezettséget, következetes befektetési stratégiát és felkészültséget arra, hogy az élet nem mindig a terv szerint alakul.
Talán ez az Ön helyzete is
A vagyona valószínűleg gyorsabban nőtt, mint a körülötte lévő struktúra.
Ügyfeleink nem azért keresnek meg minket, mert nem tudnának pénzt keresni, vagy ne lenne elegendő vagyonuk. Épp ellenkezőleg: egy idő után a vagyon teher és felelősség tud lenni — a vállalat, az ingatlanok, a befektetések és a hitelek mind külön-külön életet élnek, közös cél nélkül.
Pontosan ekkor keletkezik a legnagyobb kockázat — és pontosan ekkor érdemes elkezdeni.
a családi vagyonoknak elvész a harmadik generációig.
„Ingujjból ingujjba három generáció alatt.” Ez a közmondás a világ minden kultúrájában létezik. Ez nem folklór, hanem statisztika. Az ok nem a rossz befektetés, hanem a hiányzó stratégia, struktúra és az utódok felkészületlensége.
Forrás: The Williams Group — 3 200 jelentős vagyonú család hosszú távú vizsgálata (USA).
A vagyon hány %-a éli túl
Wealth management
Nem elég a vagyont felépíteni. Olyan rendszert kell köré építeni, amely akkor is fennmarad, amikor minden más megváltozik.
A wealth management számunkra nem befektetési termékek kiválogatását jelenti. Azt jelenti, hogy gondoskodunk arról, hogy a felépített vagyon megmaradjon — és Önt szolgálja, ne fordítva.
A befektetés csak eszköz. A cél az élet, amelyet élni szeretne — és a rendszer az, amely megvédi, ha valami elromlik.
Annak védelme, amit felépített
Feltárjuk a kockázatokat, amelyek a vállalat és a család pénzügyeit érinthetik — koncentráció, likviditás, hitelek, jövedelemkiesés, egészség. Mielőtt problémává válnának.
Vállalat és család egy tervben
Összekapcsoljuk a vállalati célokat az Ön és családja személyes céljaival. A vállalatnak van stratégiája. Az Ön életének is szüksége van rá.
Felkészülés a járadékra
Olyan portfóliót alakítunk ki, amely egyszer rendszeres jövedelmet fizet Önnek — hogy a munka választás legyen, ne kényszer.
Generációk közötti átadás
Hogy a vagyon az Ön által meghatározott szabályok szerint kerüljön átadásra — és amit felépített, azt az utódai is biztonságosan használhassák tovább.
Szolgáltatások
Egy stratégia minden lényeges pénzügyi döntés mögött.
Öt terület, egy terv. Minden döntést — befektetési, hitel-, biztosítási vagy jogi — az alapján mérünk, hogy támogatja-e az Ön által kívánt életet, vagy sem.
Vagyon- és pénzügyi stratégia
Meghatározzuk, mit kell a teljes vagyonnak lehetővé tennie, milyen kockázatokat hordoz ma, és milyen struktúrára van szüksége, hogy hosszú távon az ügyfél életcéljait szolgálja.
Befektetési stratégia
Világosan felépített, globálisan diverzifikált portfólió, amelyben minden eszköznek meghatározott stratégiai szerepe van. Nem jósoljuk meg a jövőt — struktúrát építünk rá.
Vagyonvédelem és likviditás
Feltérképezzük, hogyan épül fel a teljes családi vagyon, és úgy rendezzük át, hogy a kockázatok megoszoljanak, és a megszerzett vagyon egy része elváljon attól, ami létrehozta.
Finanszírozás és hitelstratégia
A hiteleket nem önálló termékként vizsgáljuk: cél, költség, futamidő, kamatrögzítés, deviza, fedezet és a családi cash flow-ra gyakorolt hatás — mind együtt.
Generációk közötti átadás és szakértők koordinálása
A vagyon átadása nem az öröklés pillanatában kezdődik. A folyamatot úgy koordináljuk, hogy a vállalati, befektetési, jogi és adózási döntések egyetlen családi stratégiába illeszkedjenek.
Együttműködés
Hogyan dolgozunk?
Öt lépés az első beszélgetéstől a hosszú távú partnerségig. Nem termékkel kezdünk, hanem az Ön helyzetével.
Rövid telefonos vagy online konzultáció
Megismerjük érdeklődésének okát, és eldöntjük, tudunk-e valódi értéket teremteni az Ön helyzetében.
Első személyes találkozó
Ön elmondja, mit szeretne a vagyonával kezdeni. Mi azt vizsgáljuk, hogyan gondolkodik róla, és hol vannak a jelenlegi struktúra kockázatai.
Stratégiai lehetőségek bemutatása
Konkrét forgatókönyveket mutatunk arra, hogyan lehet a vagyon kezelése, befektetése és védelme tudatosabb és hatékonyabb.
Megvalósítás
A stratégiát összehangoljuk a szükséges befektetési, likviditási, hitel-, biztosítási, jogi és adózási megoldásokkal.
Aktív wealth management
A megvalósítással a munkánk nem ér véget. A stratégiát és a portfóliót hosszú távon követjük, értékeljük és az élethelyzethez igazítjuk.
Az együttműködés része a negyedéves személyes stratégiai találkozó, a heti befektetési áttekintés, a havi vagyon- és portfóliókimutatás, valamint a részvétel lehetősége szakmai előadásainkon.
Miben vagyunk mások
A különbség nem a termékekben van, hanem abban, hogy kit szolgál a tanácsadó.
Privátbank
Partner in Finance
A bank nyereségére összpontosít
Az Ön nyereségére összpontosít
Elfogadja az irreális megbízást: legmagasabb hozam a lehető legkisebb kockázattal
Segít reális befektetési célt megfogalmazni
Reménykedés és várakozás, hogy néhány év múlva hogyan alakul
Folyamatos járadék osztalékokból és kötvényhozamokból
Apró betűs díjak
Átlátható, előre egyeztetett költségek
Azt kínálja, ami éppen „raktáron van” és népszerű
A megoldásokat márkától és népszerűségtől függetlenül választjuk
Véletlenszerű megoldás, amely jól eladható
Rendszerszintű megoldás írásban rögzített stratégia alapján
Bízik benne, hogy a bankár érti a dolgát
Pontosan tudja, mi és miért történik a pénzével
Válságban keveset vagy egyáltalán nem kommunikál — az ügyfél pedig érzelmek hatására veszteséggel elad
Válságban intenzíven kommunikálunk, és akkor vásárolunk, amikor alacsonyak az árak
Egy bankárral beszélget, aki eladni tud
Egy tanácsadóval beszélget, akit Ön fizet — nem a bank
A bankárt a rövid távú negyedéves eredmények érdeklik
Minket az Ön, gyermekei és unokái eredményei érdekelnek
Specializáció
Két terület, amelyet személyesen is ismerek
Vállalkozóknak
A vállalata teremtette meg a vagyonát. Most építsünk olyan vagyont, amely a vállalat nélkül is fennmarad.
A cél nem a tőke kivonása a vállalatból, hanem a vállalatban létrehozott érték fokozatos átalakítása diverzifikált, védett és önálló magánvagyonná.
Wealth management vállalkozóknakOrvosoknak
A szakértelme teremti meg a magas jövedelmét. Mi ebből olyan vagyont építünk, amely idővel visszaadja a legértékesebbet: az idejét.
A magas jövedelem önmagában még nem jelent pénzügyi függetlenséget. Ehhez olyan stratégia kell, amely fokozatosan csökkenti a folyamatos munkától való függést.
Wealth management orvosoknak
Miért Dudás Ábel?
A vagyon megőrzése számomra nem elméleti kérdés.
Édesapám sikeres vállalkozó volt. Jól ment nekünk, aztán a helyzet megváltozott. Egy beszélgetés során azt mondta nekem:
„Már csak körülbelül három év hiányzott, és egész életemre be lettem volna biztosítva.”
Nem sokkal ezután a családi vállalatunk teljesen csődbe ment. Ez a mondat vezetett el ahhoz a kérdéshez, amelyre máig a legjobb választ keresem: miért képesek egyesek jelentős vagyont felépíteni, de nem képesek hosszú távon megtartani?
Közel tíz év pénzügyi tapasztalattal és Európa-szerte elismert EFA minősítéssel azon dolgozom, hogy ügyfeleim vagyona ne elszigetelt döntések eredménye legyen, hanem egy átgondolt, ellenálló rendszeré, amely generációkon át működik.
Dudás Ábel története és filozófiájaKinek
Kinek szól az együttműködés?
Felépített vagyonnal rendelkező családok
Vállalat, ingatlanok, befektetések — és a kérdés, hogyan lehet mindezt összekapcsolni és egyszer átadni.
Vállalkozók
Akik azt szeretnék, hogy a család jövője ne csak egyetlen vállalattól függjön.
Orvosok
Akik a magas jövedelemből olyan vagyont szeretnének építeni, amely visszaadja az idejüket.
Az együttműködés Önnek szól, ha
a már felépített vagyonából hosszú távú, fenntartható passzív jövedelmet szeretne létrehozni;
a teljes vagyonát átgondoltan szeretné megosztani, és csökkenteni az egyetlen vállalattól, ingatlantól, országtól vagy piactól való függést;
a céljaihoz és élethelyzetéhez szabott befektetési portfóliót szeretne;
egyedi befektetések helyett a teljes vagyon komplex és stratégiai kezelésére van szüksége — valódi wealth managementre;
hatékonyan szeretné összekapcsolni a magán- és a vállalati pénzügyeket;
vállalateladásra, öröklésre vagy generációváltásra készül, és a következő generációt is fel szeretné készíteni;
azt szeretné, hogy a vagyona ne csak növekedjen, hanem hosszú távon a családja biztonságát, céljait és szabadságát szolgálja.
Kapcsolat
Kezdjük egy rövid beszélgetéssel
Válasszon időpontot egy rövid telefonos vagy online konzultációra, vagy írja meg, miben van szüksége segítségre. Az első beszélgetésen semmilyen elköteleződést nem kérünk.
Konzultáció foglalása · 20 perc · telefon vagy online
A foglalás automatikusan bekerül a naptárba, és e-mailben visszaigazolást kap.