Először megértjük, hogyan gondolkodik a vagyonáról. Csak azután mondjuk el, min változtatnánk.

Rövid telefonos vagy online konzultáció

Ön választja ki, mikor kereshetjük meg. A rövid beszélgetés során megismerjük, milyen kérdésben van szüksége segítségre, milyen döntés előtt áll, és miért éppen most szeretne változtatni.

Ennek a beszélgetésnek egyetlen célja van: eldönteni, hogy az Ön helyzetében és az általunk képviselt wealth management keretében van-e értelme egy részletes személyes találkozónak.

• A beszélgetés végén mindkét fél világosan látja, érdemes-e folytatni.

Bevezető személyes találkozó

Az első személyes találkozó célja, hogy Ön pontos képet kapjon rólunk — mi pedig megértsük, milyen kérdések és elvárások vezették hozzánk.

Bemutatjuk a vállalatot, wealth management szolgáltatásunk működését, szakmai megközelítésünket, az együttműködés menetét és kereteit. Ezután röviden átbeszéljük, mit szeretne elérni a vagyonával, mely döntések foglalkoztatják, és mely területeken várja a segítségünket.

• Ha a helyzet és az idő engedi, már ezen a találkozón elkezdhetjük a részletes pénzügyi auditot. Összetettebb vagyoni helyzet esetén erre külön konzultációt szánunk.

Személyes pénzügyi audit

A pénzügyi audit során részletesen feltérképezzük teljes vagyoni és pénzügyi helyzetét. Nemcsak azt vizsgáljuk, milyen eszközökkel rendelkezik, hanem azt is, milyen életet szeretne a vagyonból finanszírozni, milyen célokat akar elérni, mit szeretne megvédeni, és milyen kockázatokat hajlandó vállalni.

Az audit eredménye egy átlátható kép arról, hogyan épül fel ma a vagyon, milyen szerepet töltenek be az egyes részei, hol vannak a gyenge pontok, és mely területeken van szükség változtatásra.

A cél: a vagyon az Ön életét és céljait szolgálja — ne Önnek kelljen folyamatosan a vagyonhoz igazodnia.

A személyes pénzügyi stratégia bemutatása

Az audit alapján elkészítjük és személyesen bemutatjuk komplex pénzügyi és vagyonstratégiáját. Megmutatjuk a jelenlegi struktúra erősségeit, kockázatait és rejtett összefüggéseit — és konkrét forgatókönyveken keresztül azt, hogyan lehet a vagyon kezelése, védelme és befektetése hatékonyabb, átláthatóbb és ellenállóbb.

A stratégia többek között arra ad választ:

• hol túl koncentrált a vagyon;
• mekkora likviditás szükséges a család és a vállalat biztonságos működéséhez;
• hogyan érdemes felépíteni vagy átalakítani a befektetési portfóliót;
• hogyan illeszkedjen egymáshoz a vállalat, a magánvagyon, az ingatlanok és a finanszírozás;
• milyen sorrendben érdemes a változtatásokat megvalósítani;
• hol szükséges jogi, adózási vagy más külső szakértő bevonása.

Nem egyetlen kötelező megoldást teszünk le az asztalra. Alternatívákat, következményeket és világos döntési pontokat mutatunk, hogy pontosan értse, mit, miért és milyen sorrendben javaslunk.

Megvalósítás — a stratégia végrehajtása

A stratégia csak akkor teremt értéket, ha a gyakorlatban is következetesen megvalósul.

Ebben a fázisban:

• felépítjük vagy átalakítjuk a befektetési portfóliót;
• létrehozzuk a szükséges likviditási tartalékokat;
• összehangoljuk a hitel- és pénzügyi döntéseket;
• rendezzük a szükséges biztosítási kérdéseket és a vagyonvédelmet;
• bevonjuk és koordináljuk a jogi, adózási és egyéb külső szakértőket;
• meghatározzuk a portfólió követésének, az újrasúlyozásnak és a jövőbeli döntéseknek a szabályait.

A cél nem különálló pénzügyi termékek megvásárlása, hanem egy egységes struktúra, amelyben a vagyon minden része ugyanazokat a hosszú távú célokat szolgálja.

Hosszú távú aktív wealth management

A vagyonstratégia nem egyszeri dokumentum, hanem folyamatosan irányított rendszer. A piacok, a vállalat, a családi helyzet, az adókörnyezet és az életcélok változnak — és a stratégiának követnie kell őket.

A hosszú távú együttműködés része:

• negyedéves személyes stratégiai találkozó, amelyen értékeljük a változásokat, a meghozott döntéseket és a következő időszak prioritásait;
• heti gazdasági hírösszefoglaló, amely a zaj helyett a piacok és az Ön vagyona szempontjából releváns eseményeket értelmezi;
• havi befektetési és teljes vagyoni kimutatás a portfólió állapotáról és a stratégia előrehaladásáról;
• folyamatos szakmai konzultáció jelentős pénzügyi döntések, új befektetések, finanszírozás vagy élethelyzet-változás előtt;
• ingyenes részvétel Dudás Ábel szakmai előadásain és exkluzív ügyféltalálkozóin.

Nem egyszeri tanácsot adunk. Hosszú távon részt veszünk a vagyon irányításában, és ügyelünk arra, hogy a stratégia változó körülmények között is az Ön céljait szolgálja.